Законы об отмывании денег: налоговая тихо оштрафовала агентства недвижимости на миллионы ф
Новые, более строгие законы о противодействии отмыванию денег заработали в полную силу, и агентства недвижимости уже были оштрафованы на шестизначные и семизначные суммы, просто эти штрафы не подвергаются огласке, - заявил изданию Business Insider UK глава Национальной ассоциации агентов по продаже недвижимости (NAEA).
В 2017 году Великобритания ужесточила законы о противодействии отмыванию денег (так называемые Money Laundering Regulations), которые обязывают агентства осуществлять проверки клиентов - покупателей и продавцов недвижимости.
В частности, агентства недвижимости подпадают под новый Закон "О финансовых преступлениях" (Criminal Finances Act 2017) от 2017 года, который предусматривает ответственность за "непредотвращение уклонения от уплаты налогов" и дает властям страны возможность более тщательно проводить расследования в отношении отмывания денег и финансирования терроризма.
С тех пор, как новое законодательство вступило в силу, агентства недвижимости стали активно адаптироваться к новым правилам, но не обошлось без нарушителей и внушительных штрафов.
"Штрафы не подвергаются огласке, но из некоторых сообщений мы знаем, что это значительные суммы", - говорит Марк Хейворд (Mark Hayward), глава Национальной ассоциации агентов по продаже недвижимости (NAEA). Компании, не соблюдающие новые требования, столкнулись с "разорительными" шестизначными и семизначными штрафами, и "фактор страха" усиливается, - утверждает он.
Представитель Налоговой службы Великобритании (HMRC), которая взимает штрафы с нарушителей по решению суда, заявил: "HMRC очень серьезно относится к несоблюдению правил Money Laundering Regulations, и мы проводим регулярные проверки, чтобы убедиться, что потребители их соблюдают. Только в прошлом году эти проверки привели к тому, что мы выявили нарушения и наложили более 880 штрафов во всех сферах экономики, включая агентства недвижимости".
Тем не менее Налоговая служба не располагает перечнем этих 880 нарушителей с разбивкой по сферам деятельности, поэтому мы не знаем, сколько именно агентств уже были наказаны за несоблюдение новых правил.
И все-таки, что изменилось?
Пожалуй, одним из самых важных изменений стало принятие Закона "О финансовых преступлениях" (Criminal Finances Act 2017), который, в частности, наказывает компании, не предпринимающие должных мер по предотвращению попытки уклонения от уплаты налогов как в самой Британии, так и за рубежом.
В частности, согласно ресурсу "Записки об офшорах", закон имеет три основных аспекта:
- компаниям отныне придется доказывать, что они приняли "разумные превентивные меры", чтобы предотвратить содействие в уклонении от уплаты налогов
- власти могут проводить расследование и в случае подозрений в отмывании денег давать заключение по предоставленной документации в течение более длительного периода времени
- введение нового инструмента под названием Unexplained Wealth Orders (UWO). Он позволяет агентствам недвижимости и другим компаниям сообщать о лицах, которых они подозревают во владении имуществом, полученным преступным путем - например, если клиент не может объяснить источник происхождения средств. Это может стать поводом для расследования со стороны британских правоохранительных органов и привести к последующей конфискации незаконных активов
Как объясняет организация Transparency UK, последнее положение закона в первую очередь нацелено на тех, кто покупает предметы роскоши, включая дорогую недвижимость. "Это может быть российский политик или владелец малого бизнеса в Брюсселе, который покупает многомиллионную недвижимость в центральном Лондоне. Если этот человек имеет связи с серьезным криминалом или имеет доступ к общественным деньгам, власти могут действовать", - пишет организация.
Почему новое законодательство так необходимо именно в сфере недвижимости?
В прошлом году организация Transparency UK пришла к выводу, что лондонский рынок недвижимости стал “гаванью” для отмывания иностранных денег. Она выявила лондонскую недвижимость на сумму более £4, 2 млрд, которая была приобретена на “подозрительные” деньги.
Аналитики проанализировали 2,066 объектов и пришли к выводу, что 80 % недвижимости в британской столице покупается иностранными инвесторами. При этом 40 % иностранных покупателей вероятнее всего связаны с коррупцией или представляют собой компании, зарегистрированные в офшорных зонах.
“Лондонский рынок недвижимости находится в крайне уязвимом положении по отношению к вливающимся в него коррупционным деньгам”, – говорилось в отчёте Transparency UK.
По словам Марка Хейворда, главная проблема кроется в том, что бизнес по покупке и продаже недвижимости остается "по большей части нерегулируемым", и "минимальные стандарты отсутствуют".
Это делает сферу недвижимости уязвимой в том, что касается криминала. "Когда они [преступники] хотят отмывать деньги через недвижимость, они ищут самое слабое звено", - говорит он. Таким слабым звеном оказываются агентства по продаже недвижимости и консультанты, которые не отличаются строгостью и тщательностью проверок или не имеют представления об азах предотвращения подобных преступлений. И такие агентства и консультантов "достаточно легко найти".
При этом проблема отмывания денег распространяется не только премиальную недвижимость Лондона, но и на такие университетские города, как Манчестер и Йорк, которые пользуются популярностью у иностранных инвесторов. Преступники также часто приглядываются к "ровным" рынкам недвижимости, где она пользуется стабильным спросом, чтобы при необходимости как можно быстрее ликвидировать свои активы.
На агентствах недвижимости лежит большая ответственность - проводить все необходимые проверки, и взлет популярности криптовалют, обеспечивающих покупателям анонимность, может только усложнить эту задачу, - считает Хейворд.
Глава NAEA также не исключает "дальнейшего ужесточения законодательства" против отмывания денег, в том числе в связи с борьбой с финансированием терроризма.
Kalina Vylcheva
Редактор новостей, журналист
Trends
Мы живем в разгар космической гонки между такими миллиардерами, как Ричард Брэнсон и Джефф Безос. Недав
Доклад парламентского комитета Британии осудил технологические компании, такие как Google и Facebook, за то, ч
Обладателям смартфонов из Купертино легче других мотивировать себя на занятия спортом. Достаточно уст
0 Comments